Naše pravidla AML a ověření totožnosti

Provozujeme Gonzo Casino na základě licence MGA/B2C/231/2012 vydané Malta Gaming Authority, a proto se řídíme přísnými pravidly proti legalizaci výnosů z trestné činnosti (AML). Na této stránce vysvětlujeme, kdy a proč vás ověřujeme, které dokumenty potřebujeme a co se stane, pokud ověření neproběhne. Naše kasino bylo založeno v roce 2024 a od prvního dne je dodržování těchto pravidel nedílnou součástí našeho provozu.

Náš závazek k pravidlům AML

Jsme držiteli licence Malta Gaming Authority (MGA) č. MGA/B2C/231/2012, která nás zavazuje k plnému dodržování zákona o prevenci praní peněz a financování terorismu. Provozovatelem kasina je společnost Gonzo Entertainment N.V., která nese odpovědnost za implementaci všech kontrolních mechanismů.

Náš interní AML program zahrnuje školení zaměstnanců, pravidelné nezávislé audity, hlášení podezřelých transakcí příslušným orgánům a jmenovaného pověřence pro oblast AML (MLRO). Tato opatření nejsou formálností, jsou podmínkou, za které vám vůbec můžeme nabízet hazardní hry.

• Evidence a analýza všech finančních transakcí na platformě
• Hlášení podezřelých aktivit Financial Intelligence Analysis Unit na Maltě
• Průběžné hodnocení rizika u každého herního účtu
• Zakázáno je přijímat vklady od třetích osob a vyplácet na účty jiných osob

Kdy vás ověřujeme a jaké dokumenty

Načasování ověření

Ověření totožnosti (KYC) u nás probíhá ve třech momentech: při registraci ověřujeme základní údaje, před prvním výběrem provádíme úplné ověření a při dosažení stanovených limitů vkladů provádíme dodatečné kontroly. Registraci dokončíte bez dokumentů, ale dřív nebo později si o ně řekneme, a proto je lepší být připraven.

• Registrace: kontrola věku (18+) a základních údajů
• První výběr: úplné ověření totožnosti, bydliště a vlastnictví platební metody
• Kumulované vklady nad 2 000 EUR: posílená kontrola zdroje prostředků

Jak probíhá ověření krok za krokem

Celý proces jsme navrhli tak, aby byl co nejrychlejší a zároveň spolehlivý. Dokumenty nahráváte přímo ve svém herním účtu v sekci ověření, žádné posílání e-mailem. Standardní doba zpracování je až 48 hodin, ve většině případů se k vašim dokumentům dostaneme dříve, obvykle během několika hodin.

• 1. Otevřete sekci Ověření v profilu účtu
• 2. Vyfoťte nebo naskenujte požadované dokumenty (čitelně, bez zářezů, celé v rozsahu)
• 3. Nahrajte soubory přímo do zabezpečeného formuláře
• 4. Náš tým compliance dokumenty zkontroluje (až 48 hodin)
• 5. O výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací v účtu

Ochrana vašich dokumentů

Nahrané dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s omezeným přístupem. K vaší občance se dostane pouze speciálně proškolený a prověřený tým compliance, nikoli například zákaznická podpora. Veškerá komunikace mezi vaším prohlížečem a našimi servery je chráněna TLS šifrováním.

Kdy požadujeme zdroj prostředků

Pokud vaše vklady nebo herní aktivita dosáhnou úrovně, která neodpovídá vámi deklarovanému profilu, jsme ze zákona povinni požádat o doložení zdroje prostředků (Source of Funds). Nejde o podezření ze spáchání trestného činu, jde o standardní regulatorní povinnost, kterou MGA od nás vyžaduje.

Zdroj prostředků můžeme požadovat také tehdy, když provedete jednorázový vklad ve výjimečně vysoké částce nebo opakovaně vkládáte částky, které výrazně přesahují běžné vzorce chování naší hráčské základny.

• Výplatní pásky nebo potvrzení od zaměstnavatele
• Daňové přiznání
• Bankovní výpis ukazující původ převodu
• Doklad o prodeji nemovitosti či dědictví

Sledujeme vklady i výběry

Každá transakce na naší platformě prochází automatizovaným systémem monitorování, který vyhodnocuje vzorce chování a porovnává je s vaším herním profilem. Systém identifikuje například rychlé střídání vkladů a výběrů bez skutečné hry, což je typický vzorec pokusu o praní peněz.

Pravidlo stejné platební metody

Výběry provádíme na tutéž platební metodu, z níž byl proveden vklad. Pokud jste vložili prostředky přes Skrill, vyplácíme na stejný Skrill účet. U kryptoměn (BTC, ETH, USDT) platí stejné pravidlo, výběr směřuje na peněženku, ze které vklad přišel. Toto pravidlo zabraňuje tomu, aby naši platformu někdo využíval jako převodní most mezi různými peněžními toky.

Co se stane při selhání ověření

Pokud dokumenty neposkytnete nebo ověření nevyhoví, jsme povinni vaše hraní omezit. V první fázi dochází k blokaci výběrů, protože bez potvrzené totožnosti vám žádné prostředky vyplatit nemůžeme. Vklady vám teoreticky umožníme, ale výběr zůstane zmrazen do okamžiku doložení platných dokumentů.

• Blokace výběrů do 30 dnů od žádosti o dokumenty
• Po uplynutí lhůty možné uzavření účtu a vrácení vkladů na původní platební metodu
• Při podezření z podvodu nebo falšování dokumentů jsme povinni nahlásit skutečnost regulatorovi
• Účet založený na falešné totožnosti je uzavřen okamžitě a prostředky mohou být zadrženy

Jak dlouho uchováváme dokumenty

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme minimálně po dobu 5 let od uzavření vašeho herního účtu. Vyplývá to z regulatorních požadavků MGA a slouží k případnému prošetření transakcí orgány činnými v trestním řízení. Po uplynutí zákonné lhůty dokumenty bezpečně zlikvidujeme.

Časté dotazy

Musím se ověřit hned při registraci?

Ne, při registraci vyplníte pouze základní údaje a potvrdíte věk nad 18 let. Úplné ověření dokumentů provedeme před vaším prvním výběrem nebo při dosažení stanovených limitů vkladů.

Jak dlouho trvá schválení dokumentů?

Standardní doba zpracování je až 48 hodin. Ve většině případů dokumenty schválíme dříve, obvykle během několika hodin od jejich nahrání.

Proč po mně chcete doložit zdroj prostředků?

Jde o zákonnou povinnost vyplývající z naší licence MGA. Doložení zdroje prostředků vyžadujeme u vyšších vkladů nebo při nestandardním vzorci herního chování, který neodpovídá vašemu profilu.

Můžu vybrat jinou platební metodou, než jsem vložil?

Ne, výběry provádíme na tutéž platební metodu, z níž byl proveden vklad. U kryptoměn směřuje výběr na peněženku, ze které vklad přišel. Toto pravidlo je součástí našich AML kontrol.

Co se stane, když dokumenty nedoložím?

Výběry vám zablokujeme. Pokud dokumenty neposkytnete ani po výzvě, může dojít k uzavření účtu a vrácení vkladů na původní platební metodu, ze které prostředky přišly.